重生之资本巨鳄 - 945私人银行的扩张！

    重生之资本巨鳄 作者:外汇似海

    945私人银行的扩张！

    此刻澳大利亚，澳新银行总部，召开了一场简短的董事会议！

    澳新银行（anz bank）是全澳四大银行之一，全球排名在前50位，银行的历史可追溯到150年以前，总部设在墨尔本。

    它们旗下一个货币对冲基金持有的数百万手澳元/美元的空头仓位，因为澳大利亚央行的政策关系，他们旗下的一个货币对冲基金的空头仓位被打爆仓了，造成了澳新银行在澳元/美元上损失了75亿美元，有一半的资金都是他们的自营资产！

    而前段时间渣打集团旗下的渣打银行提议收购它们澳新银行在新加坡等市场的财富管理及零售银行业务。

    当时澳新银行的首席执行官约翰·麦克法兰（john me）坚决反对！

    但是董事会有人提议将亚洲部分业务出售掉，所以现在约翰·麦克法兰不得不再次回到了这个收购话题上来！

    很快董事会就通过了这一决议。

    ··

    于是新加坡中午时间，渣打集团宣布将以高于帐面价值约0.5亿元新币收购澳新银行在新加坡、大厦(包括内地、香江和台弯)以及印度尼西亚五个市场的财富管理与零售银行业务。

    此次收购的业务包括新币170亿存款，新币110亿贷款，管理的客户投资性资产(aum)规模达约新币65亿，2013财年带入全年营收约新币3亿。澳新银行被收购业务目前服务近130万名客户，其中有10万多名财富管理与私人银行客户，以及120万零售银行客户。

    渣打集团方面称，这项并购的战略意义包括：进一步加强渣打集团作为亚洲地区领先的财富管理机构的地位；扩大渣打集团在印度尼西亚、大厦台‘弯’的业务规模，从而加速数字金融发展进程；创造更大价值——预计交易完成一年后即可开始获得股本回报和盈利的增长。

    据称，过去5年，（已经跟渣打银行合并的星展银行）不断扩大财富管理业务的规模，已经成为亚洲前五大私人银行之一。通过此次并购，渣打集团将再次增加约新币230亿的资产管理总额，其中高净值客户的资产管理总额为新币60亿；进一步推升渣打集团财富管理业务的资产管理总额！

    渣打银行(大厦)私人银行副总裁葛甘牛表示：“渣打集团在亚洲地区有着丰富的并购整合零售和财富管理业务的经验，其中2010年曾成功接手苏格兰皇家银行在大厦的零售和商业银行业务，因此渣打大厦团队在业务和客户转移方面积累了丰富的经验。此次并购将进一步渣打在财富管理领域的优势，为新老客户创造更大的价值。”

    澳新银行新西兰总裁david hisco(熙思高)称：“澳新银行在亚洲深耕多年，并建立起强大的零售银行和财富管理业务网络，寻找一个能为客户提供更好服务的买家对我们至关重要。渣打集团的关键优势在于它是来自新加坡的实力大行、矢志不渝发展亚洲市场、建立了强大的亚洲业务网络并且财力雄厚，这些均表明渣打银行是我们的最佳选择。此次并购，我们的客户将有机会接触到积极进取、活力十足的渣打银行给他们带来的新机遇，同时我们亚洲的大部分员工也能获得更宽广的职业发展机会。”

    在新闻发布会上记者提问道：自2010年成功收购苏格兰皇家银行（rbs）在大厦区的零售及中小企业业务之后，渣打集团在同业并购上的脚步就一直没有停下。为何在其他外资行逐步退出大厦乃至亚太市场之时，渣打集团却反其道而行？

    渣打集团发言人道：瞄准亚洲市场定位，通过此次并购澳新银行在五个市场的财富管理及零售银行业务，渣打集团旗下的渣打银行将增加约新币230亿的资产管理总额，其中高净值客户的资产管理增加总额为新币60亿。

    其实，从2008年金融危机爆发之后，随着市场迎来一波资产并购重组的热潮，当时（前不久跟渣打银行合并的星展银行）开始在市场上抢购资产，但2009年，因价格谈不拢，渣打银行最终放弃收购荷兰国际集团（ing）亚洲私人银行业务。不过第二年，渣打银行以不花一分钱的接收方式获得了rbs近25000户在泸市、京都、深市三地的客户以及9亿美元的理财产品和存款。

    有意思的是，当年渣打集团在新加坡、大厦台弯、印尼、大厦香江、菲律宾及越南六个国家及地区的业务最终被澳新银行以5.5亿美元的价格竞得。如今，澳新银行在新加坡、大厦香江、大厦内地、大厦台‘弯’以及印度尼西亚的财富管理及零售银行业务又悉数落入渣打集团。

    “金融危机导致国际大型银行纷纷进行战略调整，这些银行往往选择固守本土市场以及运营时间更长的欧美市场，而退出亚太市场。这恰恰为渣打银行提供了机会。”一位外资银行业内人士对《国际金融报》记者指出，“在渣打集团里，原属于星展银行的私人银行本身的定位就是亚洲市场，收购这些资产契合其市场定位。而且，澳新、rbs等出售的资产质量都不错，只要价格合适，的确是具有吸引力的。”

    ···

    淡马锡大厦，此刻陈辉坐在自己的老板椅上，对着自己的助手们道：“做得不错！”，想了想，陈辉又问道：“法兴银行那边还是没有消息吗？”

    前段时间，渣打银行早早给澳新银行跟法兴银行提出了收购亚洲私人银行业务意向，但是迟迟没有得到回应，这次澳新银行在澳元/美元上亏掉了不少钱，而且亚洲私人银行业务的业绩也做的不怎么样，这次也算如愿的收购了。

    不过陈辉还是更加看上法兴银行在亚洲的私人银行业务，因为客户的数额比较大，资产规模也大！

    私人银行（private banking），是面向高净值人群，为其提供财产投资与管理（不限于个人）等服务的金融机构，私人银行目标客户是具有富裕的资产或很高收入的私人顾客“私人银行的门槛很高，其服务对象不是一般大众客户，而是社会上的富裕人士，或称为高净资产客户。私人银行客户的金融资产一般在100万美元以上，远远高于外资银行的贵宾理财业务的门槛银行针对细分客户提供相应的服务，它服务是处于金字塔顶端的客户们。

    它的服务的内容非常广泛，资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。每位客户都有专门的财富管理团队，包括会计师、律师、理财和保险顾问等。一般来说，私人银行为客户配备一对一的专职客户经理，每个客户经理身后都有一个投资团队做服务支持；通过一个客户经理，客户可以打理分布在货币市场、资本市场、保险市场、基金市场和房地产、大宗商品和私人股本等各类金融资产。

    开户条件也很高，要开设私人银行服务客户必须拥有至少100万美元以上的流动资产，而一般而言客户存入的资金介于200至500万美元之间。许多拥有上千万甚至上亿的富豪往往需要使用超过1个私人银行服务。

    陈辉自己本身是用着很多个私人银行服务！

    目前全球私人银行总资产规模超过10万亿美元！

    这时候一名助手道：“董事长，法兴银行说晚上会给我们答复！”，他们很早前就很法兴银行谈判了，但是法兴银行叫价很高，但是最近不知道法兴银行为什么忽然甩卖的意向很明显了，还几次联系他们。

    陈辉道：“继续催他价格可以稍稍高一千万美元的！”，最近陈辉得知法兴银行在先前欧元保证期间亏掉不少钱，又在马航飞机事件时候，在黄金白银市场上也损失了很多钱，还遭到了客户们起诉！

    想到了这里，陈辉又道：“直接他们2.2亿美元的最高价格，如果他们嫌弃价格还低的话，让他们找瑞银集团跟花旗银行·”

    助手道：“是董事长！”

    ···

    下午的时候，法国，法兴银行也召开了董事会，前段日子渣打银行向它们法兴银行提出收购亚洲私人银行业务，他们没有同意，不过现在似乎董事会上有多人有意见了。

    专门针对这事情，召开了董事会！

    瑞银集团开出2亿美元的价格，花旗银行只是开出1.7亿美元的价格，而德意志银行则是1.5亿美元，现在渣打集团开出了2.2亿美元的价格！

    比起瑞银集团的价格高了2000万美元！

    法兴银行董事会最终决定卖给渣打集团!

    ····

    于是周日早上，渣打集团再次宣布收购法兴亚洲私人银行业务，使得渣打集团行资产规模扩大600亿美元。

    在过去5年，渣打银行不断扩大财富管理业务的规模，已经是亚洲前十大私人银行之一。

    现在再次收购了澳新银行亚洲部分财富管理业务，还有法兴亚洲私人银行业务！

    让渣打银行的私人银行资产高达了2100亿美元！

    如今渣打银行已经成为亚洲排名第三的私人银行！

    而在亚洲瑞银集团的私人银行排名第四！刚好被渣打银行的私人银行超过。

    排名第一的是汇丰银行！

    而渣打集团资产规模如今超过了1.1万亿美元了！

    ··

    瑞银集团私人银行业务副总裁表示：“对此很遗憾！法兴银行将亚洲私人银行业务出售给了渣打集团，或许是对客户们的一种不负责。

    我们已经给出了最高价格了，但是法兴银行却因为渣打集团多开出了2000万美元的价格，做了一件极其不负责任的事情！”

    而亚洲的各大媒体，争相报道了这件事情！基本都是在反驳，讽刺瑞银集团吃不到葡萄说葡萄说的话！

    “瑞银集团如果肯负责，为什么不出2.5亿美元的价格呢？”

    “2000万美元就难住了财大气粗的瑞银集团了？”

    “或许瑞银集团真被2000万美元难倒了！”

    “瑞银集团说这些话不过是抠门，竞争不过渣打集团而已！”

    “瑞银集团难道多拿出2000万美元就不行了？”

    “这瑞银集团明显是吃不到葡萄说葡萄酸啊！”

    ···

    陈辉非常满意看着这一幕，现在渣打集团连续并购了星展银行，大华银行之后，资本非常充足！

    知道瑞银集团开出最高的2亿美元之后，他立马抬高两千万美元的价格！

    陈辉打开了渣打集团股票走势图看了看，暗道：“这次渣打集团的私人银行业务扩展，周一开盘的时候，或许让渣打集团股价获得支撑！”

    之前渣打集团再次陷入洗钱门，股价大跌，一个下午，它的市值就蒸发了将近60亿美元，都是高盛害的，好在陈辉花了数百万美元，也让高盛集团市值那两天损失了将近100亿美元！

    如今渣打集团私人银行已经挺进亚洲第三了，渣打集团目前还是处于洗钱门的风波中，但股价还是出于牛市中期，因此股价也会在高位震荡一段时间，最不济渣打集团市值跌到900亿美元附近。

    如今渣打集团市值是930亿美元左右，但是想要冲破一千亿美元的大关，则是比较困难了，现在渣打股价因为洗钱门的缘故，出现了大幅度的回调，这个回调也不是短期就回调完的。

    陈辉想到了这里，对高盛集团这些家伙的所作所为越发痛恨！

    本来在股市上，股民们，投资机构们疯狂的追逐着渣打集团的股票，眼看渣打集团市值就要冲破千亿美元的大关了。

    但是被高盛集团，花旗集团，摩‘庚’大通集团这样一搞，这些股民们，投资机构们纷纷从疯狂之中，回归了自己的理性。

    未来会有很多人停止了追涨，不少人在高位清仓自己的股票，导致渣打集团的股价遭到打压。

    这个时间可能长达数月。

    945私人银行的扩张！

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